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  1. Ley Antilavado eleva presión sobre empresas; Regcheq lanza PLD X para automatizar cumplimiento

    Las nuevas reglas de la Ley Antilavado elevan las exigencias para Actividades Vulnerables. Regcheq lanzó PLD X para automatizar expedientes, monitoreo, avisos y trazabilidad.

    Por Deyanira Vázquez | Reportera                                        

    El cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) entra en una nueva etapa en México, con mayores exigencias para las empresas que realizan Actividades Vulnerables y una creciente necesidad de controles automatizados para identificar riesgos, conocer clientes y documentar operaciones.

    El nuevo escenario alcanza a sectores como inmobiliarias, agencias automotrices, joyerías, casinos, notarías, servicios profesionales, empresas de activos virtuales y compañías dedicadas al crédito o préstamo mutuo. La regulación establece obligaciones relacionadas con evaluación de riesgos, conocimiento del cliente, identificación del beneficiario controlador, monitoreo y conservación de información.

    En este contexto, Regcheq anunció el lanzamiento de Regcheq PLD X, una evolución de su plataforma tecnológica para gestionar obligaciones de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y Financiamiento al Terrorismo (FT) en empresas que realizan Actividades Vulnerables.

    Nuevas reglas cambian el escenario para las empresas

    La publicación de nuevas Reglas de Carácter General de la LFPIORPI en agosto de 2026 precisó mecanismos para aplicar las obligaciones incorporadas a la legislación antilavado.

    El nuevo marco contempla un enfoque basado en riesgos, clasificación de clientes, manuales de políticas internas, capacitación, mecanismos automatizados de monitoreo y auditorías, con fechas de cumplimiento escalonadas.

    Para las empresas, el cambio implica que la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita deja de depender únicamente de expedientes y avisos aislados y requiere procesos permanentes para identificar, evaluar y documentar riesgos.

    La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) señala en la Evaluación Nacional de Riesgos 2023 que México contaba con 111,191 sujetos obligados al régimen de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. De ese universo, 107,642 correspondían a personas físicas y morales que realizan Actividades Vulnerables.

    ¿Qué empresas pueden estar obligadas?

    Una empresa no necesita pertenecer al sistema financiero para quedar sujeta a obligaciones de la Ley Antilavado.

    Entre las actividades consideradas vulnerables se encuentran determinadas operaciones relacionadas con inmuebles, vehículos, joyas y metales preciosos, servicios profesionales, operaciones de fe pública, activos virtuales y actividades de crédito, entre otras.

    El riesgo puede aparecer también en empresas cuya actividad principal no parece vinculada directamente con el lavado de dinero, pero que participan en operaciones o mantienen relaciones comerciales con sujetos que sí desarrollan Actividades Vulnerables.

    Por ello, la identificación correcta de clientes, usuarios y beneficiarios controladores adquiere una importancia creciente para las compañías sujetas al régimen. –sn–

    Sociedad Noticias

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  2. Antropología fuera de las aulas: El valor de entender cómo nos movemos en grupo

    El estudio de las costumbres humanas nos da herramientas sencillas para comprender el comportamiento de la gente en el día a día y en los negocios.

    La antropología casi siempre se imagina como una ciencia encerrada en universidades, llena de libros viejos o científicos que buscan restos en el desierto. La realidad es que esta disciplina sirve muchísimo en la vida diaria de cualquier persona común y corriente. Al estudiar cómo se forman los grupos, las historias que nos contamos y la forma en que nos organizamos, nos ayuda a ver nuestro propio entorno con ojos más claros. Nos permite entender que las modas, los hábitos al comprar y la manera en que platicamos con los vecinos no son cosas que salieron de la nada, sino costumbres que se aprendieron con los años. Esta forma de ver las cosas nos ayuda a comprender mejor las peleas vecinales, los cambios en las familias y las nuevas palabras que usan los jóvenes sin juzgar a nadie antes de tiempo.

    En el mundo de los negocios, el interés por esta ciencia es muy grande porque ayuda a mirar de cerca cómo usa la gente las cosas. En lugar de hacer cuestionarios aburridos donde la gente a veces miente o responde por compromiso, los investigadores van a las casas, oficinas o tiendas para ver en vivo y a todo color cómo se usan las herramientas, qué significa un producto para una madre de familia o qué problemas tienen las personas en su rutina. Muchas empresas de tecnología y de autos contratan a estos profesionales para que los ayuden a diseñar teléfonos más fáciles de usar o coches que se adapten mejor al estilo de vida de cada país. Queda claro que entender a la gente es vital para que cualquier proyecto funcione bien y gran parte de esa comprensión de la naturaleza humana la hace justamente la antropología.

    — A. Eldritch, Periodista, Locutor, podcaster y bloger del fediverso

    Alt text via @altbot y @TeLoDescribot

    #Antropología #Sociedad #Cultura #Comportamiento #CienciasSociales #Empresas

  3. Antropología fuera de las aulas: El valor de entender cómo nos movemos en grupo

    El estudio de las costumbres humanas nos da herramientas sencillas para comprender el comportamiento de la gente en el día a día y en los negocios.

    La antropología casi siempre se imagina como una ciencia encerrada en universidades, llena de libros viejos o científicos que buscan restos en el desierto. La realidad es que esta disciplina sirve muchísimo en la vida diaria de cualquier persona común y corriente. Al estudiar cómo se forman los grupos, las historias que nos contamos y la forma en que nos organizamos, nos ayuda a ver nuestro propio entorno con ojos más claros. Nos permite entender que las modas, los hábitos al comprar y la manera en que platicamos con los vecinos no son cosas que salieron de la nada, sino costumbres que se aprendieron con los años. Esta forma de ver las cosas nos ayuda a comprender mejor las peleas vecinales, los cambios en las familias y las nuevas palabras que usan los jóvenes sin juzgar a nadie antes de tiempo.

    En el mundo de los negocios, el interés por esta ciencia es muy grande porque ayuda a mirar de cerca cómo usa la gente las cosas. En lugar de hacer cuestionarios aburridos donde la gente a veces miente o responde por compromiso, los investigadores van a las casas, oficinas o tiendas para ver en vivo y a todo color cómo se usan las herramientas, qué significa un producto para una madre de familia o qué problemas tienen las personas en su rutina. Muchas empresas de tecnología y de autos contratan a estos profesionales para que los ayuden a diseñar teléfonos más fáciles de usar o coches que se adapten mejor al estilo de vida de cada país. Queda claro que entender a la gente es vital para que cualquier proyecto funcione bien y gran parte de esa comprensión de la naturaleza humana la hace justamente la antropología.

    — A. Eldritch, Periodista, Locutor, podcaster y bloger del fediverso

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  4. Antropología fuera de las aulas: El valor de entender cómo nos movemos en grupo

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    La antropología casi siempre se imagina como una ciencia encerrada en universidades, llena de libros viejos o científicos que buscan restos en el desierto. La realidad es que esta disciplina sirve muchísimo en la vida diaria de cualquier persona común y corriente. Al estudiar cómo se forman los grupos, las historias que nos contamos y la forma en que nos organizamos, nos ayuda a ver nuestro propio entorno con ojos más claros. Nos permite entender que las modas, los hábitos al comprar y la manera en que platicamos con los vecinos no son cosas que salieron de la nada, sino costumbres que se aprendieron con los años. Esta forma de ver las cosas nos ayuda a comprender mejor las peleas vecinales, los cambios en las familias y las nuevas palabras que usan los jóvenes sin juzgar a nadie antes de tiempo.

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  5. Antropología fuera de las aulas: El valor de entender cómo nos movemos en grupo

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  7. Caintra y Afirme amplían opciones de financiamiento para PyMEs de Nuevo León

    Caintra y Afirme Banco firmaron un convenio para ofrecer a PyMEs afiliadas crédito con tasas preferenciales, plazos de hasta 60 meses, arrendamiento y factoraje para impulsar liquidez, inversión y crecimiento empresarial.

    Por Deyanira Vázquez | Reportera                                        

    Las pequeñas y medianas empresas afiliadas a la Cámara de la Industria de Transformación de Nuevo León (Caintra) tendrán acceso a nuevas alternativas de financiamiento mediante un convenio firmado con Afirme Banco, que contempla créditos con condiciones preferenciales, arrendamiento y factoraje.

    El acuerdo busca facilitar recursos para que las empresas puedan atender necesidades de operación, renovar maquinaria y equipo, ampliar su capacidad productiva, incorporar tecnología y responder a nuevos pedidos, en un contexto en el que el acceso oportuno al capital resulta determinante para su crecimiento.

    La alianza fue formalizada durante Expo PyME Monterrey 2026 y forma parte de la estrategia de Caintra para ampliar las opciones financieras disponibles para sus socios. De acuerdo con la información proporcionada por el organismo empresarial, alrededor de 4 mil 500 pequeñas y medianas empresas afiliadas podrán acceder a la oferta.

    ¿Qué financiamiento podrán obtener las PyMEs?

    Entre las alternativas contempladas se encuentra el crédito comercial con tasas preferenciales, plazos de hasta 60 meses y sin comisión por apertura.

    El convenio también incluye esquemas de arrendamiento con evaluación de flujo por montos de hasta 5 millones de pesos, destinados a necesidades como la renovación de equipo, adquisición de transporte o incorporación de maquinaria.

    Otra opción es el factoraje, mecanismo que permite a las empresas obtener liquidez a partir de sus cuentas por cobrar sin contratar deuda tradicional.

    Para las solicitudes de crédito PyME que cuenten con expediente completo, Afirme estableció además un compromiso de respuesta preferente en un plazo de 48 horas.

    Caintra busca ampliar las opciones de crédito

    Jorge Santos Reyna, presidente de CAINTRA, señaló que una de las principales dificultades para las PyMEs consiste en acceder a financiamiento en condiciones compatibles con el ritmo de sus operaciones.

    Explicó que empresas con proyectos viables pueden enfrentar obstáculos relacionados con garantías, historial crediticio, trámites y tiempos de aprobación, factores que pueden retrasar inversiones o limitar oportunidades comerciales.

    Con la alianza, indicó, el propósito es acercar alternativas financieras que permitan a las empresas convertir oportunidades de negocio en proyectos de crecimiento.

    El convenio con Afirme representa la tercera alianza financiera que Caintra consolida durante este año, dentro de una estrategia orientada a sumar nuevas instituciones y ampliar el abanico de opciones para sus afiliados.

    Financiamiento para inversión y crecimiento empresarial

    Alejandro Garay Espinosa, director general adjunto de Negocios de Afirme Grupo Financiero, afirmó que la institución busca canalizar recursos hacia las PyMEs para contribuir a la generación de empleos, infraestructura y mayor competitividad en la región.

    El directivo señaló que la colaboración entre Caintra y Afirme combina el conocimiento que tiene el organismo empresarial sobre las necesidades de la industria con la oferta financiera del banco.

    De acuerdo con la información presentada durante el anuncio, alrededor de 85 por ciento de los socios de CAINTRA pertenece al segmento PyME, mientras que este sector representa una parte relevante del empleo formal y de la actividad productiva de Nuevo León.

    El acceso a capital puede resultar especialmente relevante para empresas que necesitan responder a nuevos contratos, fortalecer sus cadenas de suministro, modernizar activos o incrementar su capacidad de producción. –sn–

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