#идентификация_клиентов — Public Fediverse posts

Что вы не знаете об альтернативных документах, удостоверяющих личность

У гражданина Российской Федерации или гостя страны может быть целый набор документов, удостоверяющих личность. Вот прошлый раз в статье про СНИЛС. мы обсуждали ситуацию со сменой паспорта, а в комментариях был поднят вопрос об альтернативных документах. Теперь представьте ситуации: — Приходит человек, показывает паспорт, а по базе данных МВД паспорт недействителен по причине смерти владельца. Это может быть сбой обращения к СМЭВ, смерть однофамильца и ошибка оператора в ЗАГСе и так далее. Но банк ему денег дать не может, надо идти в МВД и обновлять базу через них. — Справка 2П — даётся, например, погорельцам в МВД. Это легитимный документ, но там просто распечатка на принтере и фото. Её очень легко подделывают. Решения лучше, чем переключение на ИБ и многократные проверки вопросами про транзакции, факты о счёте и т. п. — пока нет. До кучи в ней же часто путают Е и Ё, и это вообще ужасная комбинация. И это мы сейчас не смотрим на попытки показать загран в момент замены паспорта в 45 лет, обслуживание по справке об освобождении, действительным паспортам 1974 года, прописке оленеводов (а кочевье должно иметь КЛАДР, но не может в принципе), смену пола и внешности (такое тоже случалось, а пол во многих системах считается неизменным — надо заводить нового клиента и триггерить этим систему комплаенса, реагирующую на очевидное отмывание денег), рассинхрон ИНН и СНИЛС и так далее.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1039086/

#банки #финтех #модель_данных #качество_данных #идентификация_клиентов #удостоверение_личности #ЕСИА #115фз #документы

Что вы не знаете об альтернативных документах, удостоверяющих личность

У гражданина Российской Федерации или гостя страны может быть целый набор документов, удостоверяющих личность. Вот прошлый раз в статье про СНИЛС. мы обсуждали ситуацию со сменой паспорта, а в комментариях был поднят вопрос об альтернативных документах. Теперь представьте ситуации: — Приходит человек, показывает паспорт, а по базе данных МВД паспорт недействителен по причине смерти владельца. Это может быть сбой обращения к СМЭВ, смерть однофамильца и ошибка оператора в ЗАГСе и так далее. Но банк ему денег дать не может, надо идти в МВД и обновлять базу через них. — Справка 2П — даётся, например, погорельцам в МВД. Это легитимный документ, но там просто распечатка на принтере и фото. Её очень легко подделывают. Решения лучше, чем переключение на ИБ и многократные проверки вопросами про транзакции, факты о счёте и т. п. — пока нет. До кучи в ней же часто путают Е и Ё, и это вообще ужасная комбинация. И это мы сейчас не смотрим на попытки показать загран в момент замены паспорта в 45 лет, обслуживание по справке об освобождении, действительным паспортам 1974 года, прописке оленеводов (а кочевье должно иметь КЛАДР, но не может в принципе), смену пола и внешности (такое тоже случалось, а пол во многих системах считается неизменным — надо заводить нового клиента и триггерить этим систему комплаенса, реагирующую на очевидное отмывание денег), рассинхрон ИНН и СНИЛС и так далее.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1039086/

#банки #финтех #модель_данных #качество_данных #идентификация_клиентов #удостоверение_личности #ЕСИА #115фз #документы

Что вы не знаете об альтернативных документах, удостоверяющих личность

У гражданина Российской Федерации или гостя страны может быть целый набор документов, удостоверяющих личность. Вот прошлый раз в статье про СНИЛС. мы обсуждали ситуацию со сменой паспорта, а в комментариях был поднят вопрос об альтернативных документах. Теперь представьте ситуации: — Приходит человек, показывает паспорт, а по базе данных МВД паспорт недействителен по причине смерти владельца. Это может быть сбой обращения к СМЭВ, смерть однофамильца и ошибка оператора в ЗАГСе и так далее. Но банк ему денег дать не может, надо идти в МВД и обновлять базу через них. — Справка 2П — даётся, например, погорельцам в МВД. Это легитимный документ, но там просто распечатка на принтере и фото. Её очень легко подделывают. Решения лучше, чем переключение на ИБ и многократные проверки вопросами про транзакции, факты о счёте и т. п. — пока нет. До кучи в ней же часто путают Е и Ё, и это вообще ужасная комбинация. И это мы сейчас не смотрим на попытки показать загран в момент замены паспорта в 45 лет, обслуживание по справке об освобождении, действительным паспортам 1974 года, прописке оленеводов (а кочевье должно иметь КЛАДР, но не может в принципе), смену пола и внешности (такое тоже случалось, а пол во многих системах считается неизменным — надо заводить нового клиента и триггерить этим систему комплаенса, реагирующую на очевидное отмывание денег), рассинхрон ИНН и СНИЛС и так далее.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1039086/

#банки #финтех #модель_данных #качество_данных #идентификация_клиентов #удостоверение_личности #ЕСИА #115фз #документы

Что вы не знаете об альтернативных документах, удостоверяющих личность

У гражданина Российской Федерации или гостя страны может быть целый набор документов, удостоверяющих личность. Вот прошлый раз в статье про СНИЛС. мы обсуждали ситуацию со сменой паспорта, а в комментариях был поднят вопрос об альтернативных документах. Теперь представьте ситуации: — Приходит человек, показывает паспорт, а по базе данных МВД паспорт недействителен по причине смерти владельца. Это может быть сбой обращения к СМЭВ, смерть однофамильца и ошибка оператора в ЗАГСе и так далее. Но банк ему денег дать не может, надо идти в МВД и обновлять базу через них. — Справка 2П — даётся, например, погорельцам в МВД. Это легитимный документ, но там просто распечатка на принтере и фото. Её очень легко подделывают. Решения лучше, чем переключение на ИБ и многократные проверки вопросами про транзакции, факты о счёте и т. п. — пока нет. До кучи в ней же часто путают Е и Ё, и это вообще ужасная комбинация. И это мы сейчас не смотрим на попытки показать загран в момент замены паспорта в 45 лет, обслуживание по справке об освобождении, действительным паспортам 1974 года, прописке оленеводов (а кочевье должно иметь КЛАДР, но не может в принципе), смену пола и внешности (такое тоже случалось, а пол во многих системах считается неизменным — надо заводить нового клиента и триггерить этим систему комплаенса, реагирующую на очевидное отмывание денег), рассинхрон ИНН и СНИЛС и так далее.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1039086/

#банки #финтех #модель_данных #качество_данных #идентификация_клиентов #удостоверение_личности #ЕСИА #115фз #документы

Что вы не знаете о СНИЛС – и почему это самый важный документ

Гражданина РФ можно однозначно идентифицировать по нескольким документам. Например, по паспорту. Но по актуальным законам с 21 года отметка о ранее выданном паспорте стала необязательной. Если человек поменял паспорт и фамилию, то его невозможно увязать со старым профилем. Можно было использовать телефон (идея так себе), медполис, ИНН, СНИЛС и ещё пару документов. СНИЛС оказался самым стабильным и надёжным, и поэтому он сейчас постепенно становится основным документом для многих систем. Когда я впервые услышал про «проблему СНИЛС в банковских системах», мне показалось, что это что-то скучное из разряда HR-документооборота. Зелёная ламинированная карточка, которую вы получили один раз и забыли в ящике стола. Но, собственно, во-первых, вы, возможно, про него многое не знаете, а во-вторых, оказалось, что там не всё так просто.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1036320/

#СНИЛС #идентификация_клиентов #банки #mdm #клиентские_данные #sfr #смэв #пенсионный_фонд #data_quality

Что вы не знаете о СНИЛС – и почему это самый важный документ

Гражданина РФ можно однозначно идентифицировать по нескольким документам. Например, по паспорту. Но по актуальным законам с 21 года отметка о ранее выданном паспорте стала необязательной. Если человек поменял паспорт и фамилию, то его невозможно увязать со старым профилем. Можно было использовать телефон (идея так себе), медполис, ИНН, СНИЛС и ещё пару документов. СНИЛС оказался самым стабильным и надёжным, и поэтому он сейчас постепенно становится основным документом для многих систем. Когда я впервые услышал про «проблему СНИЛС в банковских системах», мне показалось, что это что-то скучное из разряда HR-документооборота. Зелёная ламинированная карточка, которую вы получили один раз и забыли в ящике стола. Но, собственно, во-первых, вы, возможно, про него многое не знаете, а во-вторых, оказалось, что там не всё так просто.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1036320/

#СНИЛС #идентификация_клиентов #банки #mdm #клиентские_данные #sfr #смэв #пенсионный_фонд #data_quality

Что вы не знаете о СНИЛС – и почему это самый важный документ

Гражданина РФ можно однозначно идентифицировать по нескольким документам. Например, по паспорту. Но по актуальным законам с 21 года отметка о ранее выданном паспорте стала необязательной. Если человек поменял паспорт и фамилию, то его невозможно увязать со старым профилем. Можно было использовать телефон (идея так себе), медполис, ИНН, СНИЛС и ещё пару документов. СНИЛС оказался самым стабильным и надёжным, и поэтому он сейчас постепенно становится основным документом для многих систем. Когда я впервые услышал про «проблему СНИЛС в банковских системах», мне показалось, что это что-то скучное из разряда HR-документооборота. Зелёная ламинированная карточка, которую вы получили один раз и забыли в ящике стола. Но, собственно, во-первых, вы, возможно, про него многое не знаете, а во-вторых, оказалось, что там не всё так просто.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1036320/

#СНИЛС #идентификация_клиентов #банки #mdm #клиентские_данные #sfr #смэв #пенсионный_фонд #data_quality

Что вы не знаете о СНИЛС – и почему это самый важный документ

Гражданина РФ можно однозначно идентифицировать по нескольким документам. Например, по паспорту. Но по актуальным законам с 21 года отметка о ранее выданном паспорте стала необязательной. Если человек поменял паспорт и фамилию, то его невозможно увязать со старым профилем. Можно было использовать телефон (идея так себе), медполис, ИНН, СНИЛС и ещё пару документов. СНИЛС оказался самым стабильным и надёжным, и поэтому он сейчас постепенно становится основным документом для многих систем. Когда я впервые услышал про «проблему СНИЛС в банковских системах», мне показалось, что это что-то скучное из разряда HR-документооборота. Зелёная ламинированная карточка, которую вы получили один раз и забыли в ящике стола. Но, собственно, во-первых, вы, возможно, про него многое не знаете, а во-вторых, оказалось, что там не всё так просто.

https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1036320/

#СНИЛС #идентификация_клиентов #банки #mdm #клиентские_данные #sfr #смэв #пенсионный_фонд #data_quality