Что вы не знаете об альтернативных документах, удостоверяющих личность
У гражданина Российской Федерации или гостя страны может быть целый набор документов, удостоверяющих личность. Вот прошлый раз в статье про СНИЛС. мы обсуждали ситуацию со сменой паспорта, а в комментариях был поднят вопрос об альтернативных документах. Теперь представьте ситуации: — Приходит человек, показывает паспорт, а по базе данных МВД паспорт недействителен по причине смерти владельца. Это может быть сбой обращения к СМЭВ, смерть однофамильца и ошибка оператора в ЗАГСе и так далее. Но банк ему денег дать не может, надо идти в МВД и обновлять базу через них. — Справка 2П — даётся, например, погорельцам в МВД. Это легитимный документ, но там просто распечатка на принтере и фото. Её очень легко подделывают. Решения лучше, чем переключение на ИБ и многократные проверки вопросами про транзакции, факты о счёте и т. п. — пока нет. До кучи в ней же часто путают Е и Ё, и это вообще ужасная комбинация. И это мы сейчас не смотрим на попытки показать загран в момент замены паспорта в 45 лет, обслуживание по справке об освобождении, действительным паспортам 1974 года, прописке оленеводов (а кочевье должно иметь КЛАДР, но не может в принципе), смену пола и внешности (такое тоже случалось, а пол во многих системах считается неизменным — надо заводить нового клиента и триггерить этим систему комплаенса, реагирующую на очевидное отмывание денег), рассинхрон ИНН и СНИЛС и так далее.
https://habr.com/ru/companies/gazprombank/articles/1039086/
#банки #финтех #модель_данных #качество_данных #идентификация_клиентов #удостоверение_личности #ЕСИА #115фз #документы
