home.social

#aml — Public Fediverse posts

Live and recent posts from across the Fediverse tagged #aml, aggregated by home.social.

  1. NEWS: Switzerland’s FINMA launches consultation to change AML rules

    By CARLO BOFFA, EU Correspondent THE Swiss market watchdog has launched a consultation on the partial revision of…
    #Switzerland #CH #Europe #Europa #EU #aml #FINMA #moneylaundering #Nachrichten #Nouvelles #schweiz #Suisse #switzerland
    europesays.com/2984412/

  2. #Geldwäscheprävention ist nicht mehr nur ein Thema für die #Compliance Abteilung. Sie berührt Organisationsstruktur, Geschäftsprozesse, IT, Datenhaushalt, gruppenweite Steuerung und letztlich die Frage, ob das Management die eigene Risikolage belastbar überblickt und steuern kann. Wer 2026 als strategische Umsetzungsphase nutzt, verschafft sich einen wichtigen Vorsprung.
    adorgasolutions.de/wendepunkt-
    #AML #Geldwäsche #EU

  3. Суверенные криптокошельки и цифровые депозитории: какой крипторынок ждет Россию

    Я честно предполагал , что крипту запретят еще в 2022 году. Вероятно, война и последующий санкционный паралич привычной банковской жизни заставили российские власти отсрочить крипто запреты и дать рынку хоть какую-то возможность проводить расчеты с контрагентами и сотрудниками, чтобы продолжить бизнес. Даже несмотря на развернувшуюся отчаянную борьбу государства с кибермошенниками и усилением банковского надзора за транзакциями по 161-ФЗ и 115-ФЗ, жесткие западные санкции и другие ограничения, эксчендж-офисы в Москва сити, а также сотни онлайн обменок продолжали прекрасно работать, разменивая крипто ликвидность на фиат и обратно. В конце 2025 я уже предположил , что в 2026 все же оставят небольшой шлюз для себя любимых, а свободный оборот для граждан и и бизнеса ограничат. Ведь зачем россиянам крипта, если есть цифровой рубль, который с этого года уже начнут раскатывать в народ? И вот, затянувшаяся лафа с серым рынком крипты, кажется, заканчивается. Все оказалось чуть лучше моих предположений в 2022 и хуже тех, что я выдвинул в 2025 - обмен не запрещен полностью, но свободный оборот крипты для резидентов значительно ограничивается. В начале апреля на сайте Госдумы появился законопроект, внесенный Правительством России “О цифровой валюте и цифровых правах”. Закон получился с одной стороны всеобъемлющим (258 страниц текста), а с другой очень бланкетным, перекладывающим большинство важных аспектов регулирования всего рынка крипты в России на Центробанк и Минфин, которые и должны будут придумать, как лучше закрутить гайки рынку уже после принятия самого закона. Предполагается, что основные положения закона должны будут вступить в силу с 01 июля 2026. Давайте заглянем под капот регулирования, чтобы понять, что будет с рынком.

    habr.com/ru/articles/1023604/

    #крипта #криптовалюта #cbdc #криптообменник #цифровые_валюты #криптобиржи #aml #kyc #регулирование

  4. In #Estonia, Finance Minister Jürgen Ligi and Justice Minister Liisa Pakosta disagree over the management of the country's anti-money laundering agency and #bank #data access. Earlier, Chancellor of Justice Ülle Madise pointed out that existing #AML #legislation was inadequate.

    viabaltica.fi/estonia-minister

  5. Оптимизация комплаенса без лишних затрат: как мы сократили нагрузку на команду с помощью трёх метрик

    Привет! Я Томирис, аналитик данных в отделе финансового мониторинга в ЮMoney. Хочу показать кусочек нашей внутренней кухни: как мы пересобрали AML-процессы и перестали тонуть в отчётах. В любой финансовой организации, работающей с розничными и корпоративными клиентами, система ПОД/ФТ (или AML — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма) играет ключевую роль. Помимо машинных алгоритмов онлайн-реагирования и автоматических ограничений, по-прежнему большую роль играют периодические отчёты и выборки по риск-критериям. Они помогают находить сигналы о потенциально незаконных операциях. В этой статье мы сосредоточимся на периодическом мониторинге кошельков физических лиц (сегмент B2C). Это самый «дорогой» сегмент: здесь больше всего отчётов, операций и ручной работы комплаенс-аналитиков.

    habr.com/ru/companies/yoomoney

    #aml #комплаенс #финансовый_мониторинг #метрики_эффективности #b2c #автом #оптимизация_процессов #python

  6. @DoomsdaysCW "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  7. @DrALJONES "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  8. @DrALJONES "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  9. @DrALJONES "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  10. @GurgelSegrillo "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  11. @adachika192 @[email protected] @[email protected] "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  12. @DrALJONES "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  13. @DrALJONES "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  14. @memeorandum "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  15. RE: universeodon.com/@memeorandum/

    "Elements of the digital ID system can also be weaponized by freezing ID cards, numbers, or profiles; limiting access to certain processes, spaces or services based on personal characteristics such as gender identity, ethnicity, or location; or using personal identity information to introduce forms of algorithmic profiling."

    "mandatory enrollment and mandatory use requirements have been shown to particularly affect vulnerable and marginalized groups, including: ethnic, religious, racial or national minorities; stateless persons; migrants; Human Rights Defenders;"

    HUMAN RIGHTS FOR DIGITAL IDENTITY COALITION Common Position Statement on Mandatory Digital IDs:

    hr4id.org/wp-content/uploads/2

    #contempt #francescaAlbanese #abuse #authoritarianism #digitalization #creditcard #banking #weaponizedbanking #weaponizedbureaucracy #bureaucracy #aml #amlcft

  16. [Tweede Kamer] Algemene Rekenkamer:
    Rapport Gevolgen groot, opbrengsten onbekend; Onderzoek naar de anti-witwasaanpak in de bankensector #AML Anti-witwascontroles hebben grote gevolgen, maar resultaten onbekend

    > tweedekamer.nl/kamerstukken/ka

  17. Nemáte někdo zkušenost s aplikací #Záchranka na #grapheneos?
    Jelikož je #AML výsadou Google, je to asi jediný způsob, jak dostat mojí aktuální pozici na tísňovou linku, kdyby se něco posralo...
    Ale zatím se mi pořád nedaří dokončit registraci.

  18. 🔥 Binance fires top investigators who claim to have uncovered evidence of Iranian sanctions violations | Fortune

    「 After the investigators surfaced the findings through internal reports, at least five were fired starting in late 2025, according to the sources, who spoke with Fortune on the condition of anonymity owing to fear of legal repercussions. At least three of the investigators came from law enforcement backgrounds in Europe and Asia 」

    fortune.com/2026/02/13/binance

    #iran #aml #crypto

  19. Гайд-лонгрид: Как правильно читать User-Agent

    Всем привет! 👋 Запускаю серию постов по техничке антифрода — для подписчиков и всех, кто копает в сторону фрода Разберём ежедневку: User-Agent, куки, хедеры, отпечатки устройств, IP и другие “невидимые” детали, которые отличают честных юзеров от мошенников Начнём с базового, но ключевого — User-Agent. Покажу, что это и как его едят Что такое User-Agent и зачем он нужен User-Agent (UA) — это текстовая строка, которую браузер автоматически отправляет серверу при каждом запросе. Это как "визитка" браузера: сервер смотрит на неё и понимает, с какого устройства и браузера зашёл пользователь Зачем это антифроду: — Мошенники часто подделывают UA, чтобы притвориться обычным пользователем с мобилки, когда на самом деле сидят с ПК через эмулятор — Если UA меняется между сессиями у одного пользователя — это красный флаг — Несовместимые комбинации (например, Windows + iPhone Safari) выдают фрод Структура User-Agent: разбираем по кусочкам Берём реальный пример: Mozilla/5.0 (Windows NT 10.0; Win64; x64) AppleWebKit/537.36 (KHTML, like Gecko) Chrome/144.0.0.0 Safari/537.36 Выглядит страшно, но на самом деле тут всего 5 частей. Разберём каждую из них Часть 1: Mozilla/5.0 Это исторический префикс, который есть у всех современных браузеров — Chrome, Edge, Firefox, Safari, Opera и т.д. В 90-х годах браузер Netscape назывался "Mozilla", и сайты проверяли эту строку, чтобы понять, что это современный браузер. Когда появились другие браузеры, они тоже начали писать "Mozilla/5.0", чтобы сайты их не отсекали как старые

    habr.com/ru/articles/1001604/

    #security #infosec #user_experience #aml #fraudменеджмент #fraudмониторинг #fraudscore #fraud_protection #frauddetection #fraud_detection_platform

  20. Der #EuGH erleichtert Sanktionen gegen Unternehmen bei Geldwäscheverstößen. Behörden müssen keine einzelne schuldige Person mehr benennen. Entscheidend ist das Organisationsversagen – nicht die Nennung einer bestimmten Person im Urteil.
    rsw.beck.de/aktuell/daily/meld
    #Geldwäsche #Haftung #AML

  21. Под капотом ACPI. Современное управление питанием

    Как-то при разработке UEFI мне посчастливилось разбираться с таблицами описания системы в исходниках ASL (ACPI Source Language). Тема оказалась не тривиальная и моего багажа в несколько лет опыта, достаточно плотной embedded-разработки, не хватало для полного понимания работы подсистемы ACPI (Advanced Configuration and Power Interface). Поэтому пришлось исследовать доступные материалы на тему. В процессе поиска информации заметил, что очень мало русскоязычных статей на эту тему – а если и есть, то они в основном рассказывают о том, как включить какое-то оборудование на раннем этапе загрузки системы, а не дают понимания, как это устроено. Поэтому решил попробовать написать об устройстве ACPI, тем более что тема достаточно сложная для понимания – одна лишь спецификация ACPI занимает более 1200 страниц (на момент написания статьи). А некоторые даже и не знают о её существовании.

    habr.com/ru/companies/icl_grou

    #ACPI #ASL #AML #ACPI_Source_Language #ACPI_Machine_Language #OSPM #управление_питанием #ACPI_namespace #BIOS #OC

  22. Под капотом ACPI. Современное управление питанием

    Как-то при разработке UEFI мне посчастливилось разбираться с таблицами описания системы в исходниках ASL (ACPI Source Language). Тема оказалась не тривиальная и моего багажа в несколько лет опыта, достаточно плотной embedded-разработки, не хватало для полного понимания работы подсистемы ACPI (Advanced Configuration and Power Interface). Поэтому пришлось исследовать доступные материалы на тему. В процессе поиска информации заметил, что очень мало русскоязычных статей на эту тему – а если и есть, то они в основном рассказывают о том, как включить какое-то оборудование на раннем этапе загрузки системы, а не дают понимания, как это устроено. Поэтому решил попробовать написать об устройстве ACPI, тем более что тема достаточно сложная для понимания – одна лишь спецификация ACPI занимает более 1200 страниц (на момент написания статьи). А некоторые даже и не знают о её существовании.

    habr.com/ru/companies/icl_grou

    #ACPI #ASL #AML #ACPI_Source_Language #ACPI_Machine_Language #OSPM #управление_питанием #ACPI_namespace #BIOS #OC

  23. Под капотом ACPI. Современное управление питанием

    Как-то при разработке UEFI мне посчастливилось разбираться с таблицами описания системы в исходниках ASL (ACPI Source Language). Тема оказалась не тривиальная и моего багажа в несколько лет опыта, достаточно плотной embedded-разработки, не хватало для полного понимания работы подсистемы ACPI (Advanced Configuration and Power Interface). Поэтому пришлось исследовать доступные материалы на тему. В процессе поиска информации заметил, что очень мало русскоязычных статей на эту тему – а если и есть, то они в основном рассказывают о том, как включить какое-то оборудование на раннем этапе загрузки системы, а не дают понимания, как это устроено. Поэтому решил попробовать написать об устройстве ACPI, тем более что тема достаточно сложная для понимания – одна лишь спецификация ACPI занимает более 1200 страниц (на момент написания статьи). А некоторые даже и не знают о её существовании.

    habr.com/ru/companies/icl_grou

    #ACPI #ASL #AML #ACPI_Source_Language #ACPI_Machine_Language #OSPM #управление_питанием #ACPI_namespace #BIOS #OC

  24. Под капотом ACPI. Современное управление питанием

    Как-то при разработке UEFI мне посчастливилось разбираться с таблицами описания системы в исходниках ASL (ACPI Source Language). Тема оказалась не тривиальная и моего багажа в несколько лет опыта, достаточно плотной embedded-разработки, не хватало для полного понимания работы подсистемы ACPI (Advanced Configuration and Power Interface). Поэтому пришлось исследовать доступные материалы на тему. В процессе поиска информации заметил, что очень мало русскоязычных статей на эту тему – а если и есть, то они в основном рассказывают о том, как включить какое-то оборудование на раннем этапе загрузки системы, а не дают понимания, как это устроено. Поэтому решил попробовать написать об устройстве ACPI, тем более что тема достаточно сложная для понимания – одна лишь спецификация ACPI занимает более 1200 страниц (на момент написания статьи). А некоторые даже и не знают о её существовании.

    habr.com/ru/companies/icl_grou

    #ACPI #ASL #AML #ACPI_Source_Language #ACPI_Machine_Language #OSPM #управление_питанием #ACPI_namespace #BIOS #OC

  25. #Amgen’s Dark Blue deal (up to $840m) is less about one preclinical asset and more about a trend: pharma is paying to remove proteins, not just block them. Feature: biotech.industryexaminer.com/a #Hematology #AML #Oncology #Biotech #Pharma #DrugDevelopment #ProteinDegradation #TechNews

  26. #Amgen’s Dark Blue deal (up to $840m) is less about one preclinical asset and more about a trend: pharma is paying to remove proteins, not just block them. Feature: biotech.industryexaminer.com/a #Hematology #AML #Oncology #Biotech #Pharma #DrugDevelopment #ProteinDegradation #TechNews

  27. #Amgen’s Dark Blue deal (up to $840m) is less about one preclinical asset and more about a trend: pharma is paying to remove proteins, not just block them. Feature: biotech.industryexaminer.com/a #Hematology #AML #Oncology #Biotech #Pharma #DrugDevelopment #ProteinDegradation #TechNews